股壹佰利用数字人民币钱包新型诈骗揭秘！专盯年轻人

　　来源：财经新一线股壹佰

　　近日，一起利用数字人民币钱包实施的新型虚假服务类诈骗引发关注。6月16日，北京商报记者注意到，近日，威海环翠警方从一宗诈骗案件入手，抽丝剥茧、跨省追击打掉一个“引流”黑窝点，2名犯罪嫌疑人落网。

　　根据对线索进行深入分析后，发现这是利用数字人民币钱包实施的新型虚假服务类诈骗！线索指向一处位于江西省的可疑公寓。

　　当日，民警在该窝点查获“工作室”老板罗某、办理数字钱包业务的邹某等窝点成员3名，被骗做兼职的大学生9名、注册账户专用手机55部。

　　通过进一步调查股壹佰，民警发现该团伙成立了所谓的“充场工作室”，承接各种手机软件和社交平台的“拉新”业务。

　　据了解，该团伙用日结高薪招揽兼职人员，却不提需要使用个人信息这样的敏感字眼，等兼职人员到达工作室后，再一步步试探他们的防范底线，哄骗他们使用自己的个人信息来完成“代实名”业务。

　　为了找到源源不断的兼职人员，罗某将目标锁定在涉世未深的年轻人身上，并利用他们的身份信息、手机卡、银行卡等，注册大量数字钱包、微信、QQ、抖音等App，最终再汇总交于上线人员。其中，仅涉案的数字钱包一项业务即获利6万元。

　　目前，罗某和邹某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被采取刑事强制措施，在场大学生被民警进行法律教育后均签订了《不参与电信网络诈骗承诺书》，案件仍在进一步侦办中。

　　素喜智研高级研究员苏筱芮告诉北京商报记者股壹佰，数字人民币新型虚假服务类诈骗确实是不法分子对骗局进行升级的一个具体体现，对于骗局防范，首先需要不轻信“兼职”“返佣”“高收益”等常见骗局话术，其次则应当守护好自身的个人信息与财产账号信息安全。

　　北京商报记者注意到，此类新型诈骗并不少见，近年来，数字人民币凭借便捷高效的支付优势迅速融入百姓生活，成为广受青睐的新型支付方式。然而，这一创新支付工具却也被不法分子视作实施诈骗的“新阵地”，衍生出一系列新型犯罪手法。

　　就在近日，山东邹平警方同样破获数字人民币诈骗案，跨省追击，4人被抓。据悉，有邹平市民遭遇典型新型电信诈骗，一名陌生来电以其电商平台存在自动扣费业务为由，诱导其通过数字人民币钱包进行所谓“关闭服务”的操作。该市民在对方连环话术误导下，先后多次转账，累计损失高达28993元。

　　接到报案后，邹平市公安局刑侦大队迅速启动应急处置机制。通过对作案手法、资金流向等关键线索的深度分析，警方确认这是一起利用数字人民币钱包实施虚假服务诈骗的新型案件。

　　经审讯查明，该犯罪团伙以“高薪日结兼职”为诱饵，通过张贴虚假广告吸引大学生及社会闲散人员，组织其利用个人手机号批量注册各类App账号。这些账号被用于搭建资金转移通道或实施引流诈骗，形成庞大的犯罪链条，涉案账号数量多、涉案金额巨大。目前，4名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。

　　苏筱芮指出，目前，市面上数字人民币“刷单”“投资返利”等相关骗局值得警惕，建议将此类新型骗局情况与反诈App联动，同时由作为指定运营机构的大型银行加强对数字人民币相关内容科普，加大数字人民币属性特征的宣介，并提醒群众对此类不法活动加以防范。此外也可以推动数字人民币相关科普进入校园，为涉世未深的年轻人做好相关提醒。

　　警方则提醒，消费者务必妥善保管个人银行卡、身份证等重要证件，切勿因贪图小利出租、出借，让自己沦为犯罪分子的“帮凶”。如遇陌生人员以高额报酬诱使出租出借银行卡等情况，一定要提高警惕，果断拒绝，并及时向公安机关举报。